Nasza polityka AML i weryfikacji

Prowadzimy Goldenstar Casino na licencji MGA (numer MGA/B2C/394/2017) i stosujemy pełne wymogi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Poniżej wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy konta, jakie dokumenty potrzebujemy i co się dzieje, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasza polityka AML

Zobowiązanie prawne

Działamy na licencji maltańskiego urzędu MGA (MGA/B2C/394/2017), co oznacza obowiązek stosowania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z maltańską ustawą AML oraz wytycznymi FIAU. Właściciel marki, Goldenstar Gaming Ltd. z siedzibą na Malcie, powołał wyspecjalizowany zespół compliance na czele z oficerem MLRO, który nadzoruje wszystkie procesy opisane na tej stronie.

Nie tolerujemy wykorzystywania naszej platformy do jakichkolwiek nielegalnych działań. Każde konto, depozyt i wypłata przechodzą przez kontrole wynikające z podejścia opartego na ocenie ryzyka: im wyższe kwoty i nietypowe wzorce gry, tym dokładniejsza analiza.

Kiedy weryfikujemy konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja tożsamości (KYC) odbywa się etapami. Prosimy o przygotowanie dokumentów odpowiednio wcześnie, aby pierwsza wypłata nie została opóźniona.

• Przy rejestracji: sprawdzamy podstawowe dane (imię i nazwisko, data urodzenia, adres e-mail) oraz weryfikujemy, czy masz ukończone 18 lat i czy Twoje państwo nie znajduje się na liście restrykcyjnej (m.in. USA, Wielka Brytania, Holandia, Rosja).
• Przy pierwszej wypłacie: wymagamy pełnej weryfikacji tożsamości, adresu zamieszkania oraz własności metody płatności. Minimalna kwota wypłaty to 80 PLN, dzienny limit to 20000 PLN.
• Przy progach transakcyjnych: gdy suma Twoich transakcji przekroczy równowartość 2000 EUR, prawo wymaga od nas pełnej weryfikacji KYC, nawet jeśli wypłata nastąpiła wcześniej.

Jakie dokumenty akceptujemy

Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy z widocznym zdjęciem, imieniem i nazwiskiem, datą urodzenia oraz datą ważności. Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące. Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu portfela kryptowalutowego z widocznym adresem i Twoim imieniem.

Proces weryfikacji krok po kroku

Cztery kroki do zweryfikowanego konta

Dokumenty przesyłasz wyłącznie przez szyfrowane połączenie SSL. Przechowujemy je w zaszyfrowanym magazynie danych z ograniczonym dostępem, obejmującym wyłącznie upoważnionych pracowników działu compliance. Nie prosimy nigdy o dokumenty przez e-mail, telefon ani czat.

• 1. Wybierz typ dokumentu i prześlij wyraźne zdjęcia lub skany (wszystkie cztery rogi widoczne, dane czytelne, brak efektu flesza).
• 2. Zespół compliance sprawdza autentyczność dokumentów i zgodność danych z profilem konta.
• 3. Otrzymujesz e-mail lub powiadomienie na czacie na żywo (dostępny 24/7) o wyniku lub prośbie o uzupełnienie.
• 4. Po pozytywnej decyzji status konta zmienia się na zweryfikowany, a wypłaty realizujemy średnio w ciągu 0-1 godzin.

Źródło środków na koncie

Kiedy prosimy o dodatkowe dowody

Jeśli Twoje wpłaty lub saldo gry wskazują na kwoty istotnie wykraczające poza typowy profil gracza, przepisy AML wymagają od nas ustalenia pochodzenia środków. Dotyczy to zwłaszcza pojedynczych depozytów powyżej równowartości 10000 EUR oraz skumulowanych wpłat budzących pytania analityczne.

Przykładowe dokumenty potwierdzające źródło środków: wyciąg z konta bankowego z widocznymi wpływami wynagrodzenia, zaświadczenie o dochodach, decyzja podatkowa, umowa sprzedaży nieruchomości lub dokumenty spadkowe. Wystarczy jeden dokument odpowiadający Twojej sytuacji. Prowadzimy tę analizę wyłącznie na potrzeby zgodności z ustawą AML i nie udostępniamy wyników osobom trzecim.

Jak monitorujemy transakcje

Kontrole depozytów i wypłat

Każda transakcja przechodzi przez zautomatyzowany system monitorujący, który oznacza nietypowe wzorce: nagłe skoki kwot, depozyty z wielu źródeł, natychmiastowe żądania wypłaty bez realnej aktywności w grach oraz obroty przebiegające bez udziału w grze (tzw. chip dumping lub layering). Transakcje oznaczone trafiają do ręcznej analizy MLRO.

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą użyłeś do depozytu, w granicach kwoty zdeponowanej tą metodą. Nadwyżkę ponad Twoje wpłaty możesz otrzymać przelewem bankowym. Minimalny depozyt to 40 PLN, minimalna wypłata 80 PLN, dzienny limit wypłat 20000 PLN. Nie pobieramy opłat za depozyty ani wypłaty.

Co jeśli weryfikacja się nie powiedzie

Konsekwencje braku dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów w ciągu 14 dni od prośby, zawieszamy możliwość wypłat i anulujemy wszelkie złożone wnioski wypłatowe. Twoje środki pozostają na koncie i są dostępne po uzupełnieniu weryfikacji. Po upływie 90 dni bez kontaktu konto może zostać czasowo zamrożone do czasu wyjaśnienia sytuacji.

Jeśli dokumenty okażą się nieprawdziwe, należące do innej osoby lub zmanipulowane, zamykamy konto natychmiast, przelewamy środki na rachunek sekwestrowany i zgłaszamy przypadek do FIAU oraz, jeśli wymaga tego sytuacja, do właściwych organów ścigania. Podanie fałszywych danych przy rejestracji, w tym utworzenie wielu kont w celu ominięcia limitów, traktujemy identycznie.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Okres retencji

Zgodnie z maltańską ustawą AML przechowujemy dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przez co najmniej 5 lat od dnia zamknięcia konta lub zakończenia relacji biznesowej. Retencja służy możliwej kontroli regulatora MGA i FIAU oraz obronie w ewentualnych sporach prawnych.

Po upływie okresu retencji dokumenty bezpiecznie niszczymy. W każdej chwili możesz poprosić o dostęp do swoich danych, ich kopię lub sprostowanie, pisząc na [email protected]. Czat na żywo działa 24/7, a odpowiedzi na zgłoszenia dotyczące prywatności nadajemy w ciągu 48 godzin.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu progu transakcyjnego równowartości 2000 EUR. Możesz jednak przejść ją wcześniej, co przyspieszy wypłaty.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Standardowo do 24 godzin, maksymalnie 72 godziny w okresach zwiększonego obłożenia. O wyniku informujemy e-mailem lub na czacie na żywo.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Przepisy AML nakazują nam ustalić pochodzenie większych kwot, przede wszystkim przy depozytach powyżej równowartości 10000 EUR. Wystarczy jeden dokument, np. wyciąg bankowy z wpływami wynagrodzenia.

Czy wypłata musi iść tą samą metodą co depozyt?

Tak, w granicach kwoty zdeponowanej daną metodą. Nadwyżkę ponad Twoje wpłaty wypłacamy przelewem bankowym.

Co się stanie z moimi środkami, jeśli nie prześlę dokumentów?

Środki pozostają na koncie. Zawieszamy jedynie możliwość wypłat do momentu uzupełnienia weryfikacji. Po 90 dniach bez kontaktu konto może zostać czasowo zamrożone.